A Srri (Szintetikus kockázat és jutalomjelző) egy szabványosított jellegzetes érték Európában, az egyik Kockázat- és egy befektetési alap bevételi potenciálja egy pillanat alatt láthatóvá teszi. Ez az úgynevezett központi része Priips-gyerek (Alapvető információs lap a csomagolt befektetési termékek EU szabályozása szerint a kis befektetők és a biztosítási rendszer termékei számára) és segítenie kell különösen a magánbefektetőknek, A különféle alapok kockázatainak jobb értékelése és összehasonlítása érdekében.
Die Srri-Skala: A biztonságtól az ingadozásig
A SRRI skála 1 (nagyon alacsony kockázatú) bisz 7 (nagyon magas kockázatú):
| Kockázati osztály | Értelem |
|---|---|
| 1 | nagyon alacsony kockázatú |
| 2 | alacsony kockázatú |
| 3 | közepes kockázat |
| 4 | közepes kockázat |
| 5 | közepes vagy megnövekedett kockázat |
| 6 | megnövekedett kockázat |
| 7 | nagyon magas kockázatú |
A kockázati osztály megmutatja, Mennyire ingadozott az alap értéke a múltban - ezért a történelmi mutatója Volatilitás.
Hogyan számolják az SRRI -t?
Az SRRI kiszámítása az alap volatilitásán alapul, Tehát az érték ingadozásainak intenzitásáról általában öt év.
Számítási lépések áttekintésen:
- Az alap heti visszatérésének elemzése öt év alatt.
- Ezen hozamok szórásának kiszámítása (Mérje meg az ingadozások szélességét).
- Osztályozás SRRI osztályba az európai felügyeleti hatóságok küszöbértékei szerint.
Minél magasabb az ingadozások, Minél magasabb a kockázati osztály.
Kockázat és visszatérés - szükséges kapcsolat
Alapvetően érvényes, Minél magasabb a kockázat, Minél nagyobb a visszatérési potenciál - de a veszteségek valószínűsége is. Alap alacsony SRRI osztályú (1–2) az alacsony ingadozások jellemzik, hanem alacsonyabb a jövedelemvárakozások is. Alap magas kockázatú osztályú (6–7) Hosszú távon magasabb visszatérési esélyeket kínál, Azonban erősebb áringadozásoknak vannak kitéve.
Az SRRI kizárólag a múltbeli adatokon alapul. Ez nem jelenti a jövőbeli teljesítmény előrejelzését, és ezt mindig figyelembe kell venni a Priips-Kid további információkkal kapcsolatban.
A befektetői típusok és a Priips-Kid-ki kapja meg, milyen információkat kap?
A Priips gyerek biztosításának kötelezettsége (Alapinformációs robbantás) - És vele a Srri (Szintetikus kockázat és jutalomjelző) - erősen függ a befektető típusától. Döntő fontosságú, hogy magánbefektetők -e, Félig profi szakmai befektető (Csak Németországban) Vagy cselekedjen a szakmai befektetőknek.
Magánbefektető
A magánbefektetők olyan emberek, akiknek nincs intézményi háttér vagy speciális műszaki ismerete a befektetésben.
Ez a befektetői csoportnak szól A törvény által megkövetelt priips-gyerek és Vásárlás előtt kötelező átadni egy megfelelő pénzügyi terméknek.
- A Srri a gyerek része, és segítenie kell, A termék kockázatának érthető módon történő besorolása.
- A cél az, A pénzügyi termékek összehasonlíthatóságának előmozdítása és a befektetői védelem megerősítése.
Félig professzionális befektető-különleges funkció csak Németországban
A kategóriája Félig profi szakmai befektető Kizárólag in Deutschland és ebben a formában van Nem része az európai priips rendeletnek. Németül volt Befektetési hálózat (Kagb) bevezetett, Egy további befektetők csoportjához a magán- és professzionális befektetők létrehozása.
A félig professzionális befektetők jellemzői:
- Minimális beruházás 200 000 euró.
- Írásbeli magyarázat, Hogy tisztában vannak a kockázatokkal.
- Megerősítés, A szükséges ismeretek és tapasztalatok megszerzése érdekében.
A Priips gyerek vonatkozásában ez azt jelenti:
- Az európai törvény szerint a félig profi befektetőket hivatalosan szakmai befektetőként kezelik.
- Ez azt jelenti: Nincs jogi kötelezettség, hogy egy gyereket biztosítson neked.
- A gyakorlatban a szolgáltatók továbbra is önként biztosíthatnak egy gyereket, Különösen akkor, ha a termékek magánbefektetők számára is hozzáférhetők, vagy az átláthatóság okaira is szükség van.
Szakmai befektetők
Szakmai befektetők (z. B. Bank, Biztosítás, Alapkezelő, Intézményi befektetők) kellően szakértőnek tekintik, Annak érdekében, hogy a pénzügyi termékeket szabványosított információs lapok, például a gyerek nélkül értékelhessék.
- Számukra nincs kötelezettség egy priips gyerek átadására.
- A SRRI -t szintén nem írják elő, de felhasználható a belső kockázati átfedések vagy más szabályozási dokumentumok összefüggésében.
Németország európai kontextusa és sajátossága
Az Európai Priips rendeletben megkülönböztetést végeznek a magánbefektetők és a szakmai befektetők között. A félig profi befektető német szabályozása nemzeti kiegészítés, amelynek az EU kontextusában nincs jogi ekvivalens. Ezért az összes többi EU-tagállamban nincs félig szakmai kategória. A németországi félig professzionális befektetőket az EU törvénye és a szakmai befektetők kezelik, Még akkor is, ha a KAGB szempontjából külön előírásoknak vannak kitéve.
